Sådan oprettes et Excel-regnearks årligt budget: 15 trin - Kundskaber

Sådan oprettes et Excel-regnearks årligt budget - Kundskaber

Indhold

Trin
Fællesskabs spørgsmål og svar
Tips

Andre sektioner

Du lærer at oprette et årligt budget på et Excel-regneark, der er følsomt over for mange indkomstskat A-specificerede fradrag samt skema C for en lille virksomhed (som gælder i disse dage for mange mennesker). Det medfølgende eksempel er primært designet til et par i halvpension, der begge arbejder; det inkluderer således konti for yngre og ældre borgere, der er relevante for deres optagelser og fradrag i deres årlige 1040 og statlige selvangivelse. Hvis du følger nedenstående trin for at oprette dit budget, kan du tilpasse inputene afhængigt af dine behov og oprette en plan, der passer til din specifikke sag.

Trin

Åbn Excel. Dobbeltklik på det grønne X på docken, eller åbn mappen Applications og derefter Microsoft Office-mappen, før du klikker på Excel.
Åbn en ny projektmappe. Navngiv det øverste, venstre venstre regneark, "Faktiske".
Indtast datoen 01/31/16 i celle B1 eller det aktuelle år, hvis andet end 2015.
Vælg celleområde B1: M1. Gør Redigere > Fylde > SerieRækker Dato > Måned > Trin_værdi 1 > Okay
Vælg kolonner B: N, højreklik, og tryk på "Formatér celler". Vælg "Brugerdefineret" under fanen Nummer. Vælg $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 med kolonnebredde 1.
Vælg interval B1: N1, højreklik, og tryk på "Formatér celler.". Vælg" Brugerdefineret "under fanen Nummer. Vælg mmmm.
Indtast etiketten i celle N1 År til dato.
Indtast i celle N4 formlen = sum (B4: M4). Rediger derefter> Kopier formlen, og rediger> Indsæt den i celleområde N4: N110.
Indtast følgende etiketter i cellerne A1: A110. De skal dække alle de budgetposter, du har brug for:
- ÅRLIGT BUDGET
- INDKOMST:
  - Kilde 1 - Nettoløn (e), ekskl. skatter, 401K osv.
  - Kilde 2 - Tillidsindkomst
  - Kilde 3 - Udbytteindkomst
  - Kilde 4 - Renteindtægter eksklusive besparelser
  - Kilde 5 - Skema C Indkomst
  - Kilde 6 - Indkomst til husleje
  - Kilde 7 - Andre indtægter fra investeringer / andet
  - Refinansier (REFI) lånemodtagelse
  - Diverse Indkomst (gårdsalg osv.)
  - Andre aktiver solgt for kontanter
  - Andre aktiver solgt til kontante afdrag
  - Gaver konverteret til kontanter
  - TOTAL INDKOMST
- BESPARELSE:
  - Begyndende balance
  - Tilføj: Fra kilde 1 - kan trækkes tilbage 401K / andet
  - Tilføj: Regelmæssige og andre besparelsesbidrag
  - Fradrag: Tilbagetrækninger (ny tillid: gevinst, salg af bolig)
  - Tilføj: Optjent interesse
  - Fradrag: Gebyrer og gebyrer
  - Afsluttende balance
- HOVED og VALGMULIGHEDER:
  - Tillidsbalance
  - Ikke-udtagelig 401K / pensionssaldo
  - Andre "uberørbare" hovedbalance (r)
  - Aktieoptioner, uudnyttet, til estimeret markedsværdi
  - I ALT HOVEDFUNKTIONER og INDSTILLINGER
  - ALLE BESPARELSER, PRINCIPAL og INDSTILLINGER
- Tillæg og udgifter til kapital:
  - Hjem - Lånerenter / leje, m / REFI int.
  - Hjem - Kapital, reparationer og forbedringer, m / REFI Princ.
  - Ombygning
  - Tag
  - Indkørsel
  - Hjem - Vedligeholdelse
  - Yardcare & Gutters Maintenance
  - Vedligeholdelse af kloakledninger
  - Hjem- ejendomsskat
  - Hjem - Forsikring
  - Hjem - Andet pantrelateret eksp.
  - Hjem - Forbedringer og reparationer af udlejningsdel
  - Hjem - Vedligeholdelse af udlejningsdel
  - Hjem - Udlejningsdel ejendomsskat
  - Hjem - Udlejningsdelforsikring
  - Hjem - Udlejningsdel - Anden udgift
  - Autobetaling (r) - renter
  - Autobetaling (er) - Kapital
  - Bilforsikring med dagligvarerTransport
  - Autogas - med dagligvarerTransport
  - Auto olie og vedligeholdelse. m / dagligvarerTransport
  - Bilreparationer m / dagligvarerTransport
  - Autolicens, gebyrer, registreringsudgifter
  - Automatisk afskrivning / forældelse
  - Sys: Mac'er, telefon, tv, printerblæk og Ppr
  - Sys: Software & Hardware Equity
  - Sys: Andet teknisk tilbehør
  - Sys: Afskrivning / forældelse
  - Forsyninger
  - Dagligvarer, Rx & comestibles (ikke fradragsberettiget)
  - Flytteudgifter
  - Kreditkort - Rentebetalinger
  - Langfristede tilbagebetalinger af lån, f.eks. Educatnl. Princ.
  - Langfristede tilbagebetalinger af lån, renter
  - Kortfristede tilbagebetalinger af lån, hovedstol
  - Kortfristede tilbagebetalinger af lån, renter
  - Hjælpeprogrammer: Affald og genbrug
  - Hjælpeprogrammer: Gas og el
  - Hjælpeprogrammer: Vand
  - Medicinsk: Transport, test og procedurer
  - Dental: Inklusiv transport
  - Vision & Eyewear, w / Transport
  - Rådgivning om kroniske tilstande, m / transport
  - Juridiske gebyrer / indehaver mv.
  - Andre Professnl-gebyrer, gebyrer, abonnementer, Mmbrshps
  - Karriere / professionelt bibliotek + / eller software, hjælpemidler
  - Uddannelses- og træningsomkostninger ikke godtgjort
  - Donationer: Kirke og andet fradragsberettiget
  - Donationer: Ikke fradragsberettiget
  - Gaver
  - Tidsplan. C - Regnskabs- / bogføringsomkostninger
  - Tidsplan. C - Lønudgifter
  - Tidsplan. C - Produktions- og Pkg’g-udgifter ... eller
  - Tidsplan. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
  - Tidsplan. C - UPS / fragt / S&H og postafgifter
  - Tidsplan. C - Administrations-, Sys- og kommunikationsudgifter
  - Tidsplan. C - Mktg / salgsfremmende / salgsudgifter
  - Tidsplan. C - Måltider og underholdningsudgifter
  - Tidsplan. C - rejseudgifter
  - Tidsplan. C - Udgifter til vedligeholdelse af faciliteter
  - Tidsplan. C - Licenser, gebyrer, registreringsudgifter
  - Tidsplan. C - Andre internetudgifter
  - Tidsplan. C - Anden udgift
  - Andre skattefradragsberettigede omkostninger
  - Andre ikke-fradragsberettigede omkostninger
  - Diverse omkostninger (= forsyninger?)
  - Tillæg og udgifter til kapital:
- ÅRSRAPPORT FOR ÅRET BUDGET:
  - Cash On Hand: OVER (KORT), begyndende saldo
  - Total indkomst
  - MINDRE: Regelmæssig besparelse
  - TILFØJ: Tilbagetrækning fra besparelser (undtagen nyt hjem)
  - MINDRE: Kapitaltilskud og -udgifter
  - Cash On Hand: OVER (KORT), slutbalance
- (Bemærk: hvis du er KORT pr. Dit budget, skal du bruge mindre, få et lån og / eller tjene flere penge.)
Gør matematikken. Følg underafsnittets instruktioner for januar, om du vil tilføje alle elementerne i et underafsnit (f.eks. INDTÆGTE eller SPARING) eller fratrække nogle. Derefter bringes underafsnitets samlede eller linjepost ned til bundsektionen for ÅRSBUDGETOPTAGELSE, og tilføj eller fratrækkes i overensstemmelse hermed - forsigtig, nogle er tilbageført fra besparelser, fordi et bidrag til besparelser er et fradrag fra Cash on Hand, og en udbetaling fra besparelser tilføjer til kontanter på hånden.
Kopiér januarformlerne til kolonne C: N.
Klik på Rediger> Flyt eller kopier ark. Når du har din kopi, skal du ændre titlen på det Budget. Lav igen en ny kopi af det faktiske ark, og titl det OVER (KORT). Træk dine faktiske forhold fra budgettet for at nå OVER (KORT) ved at klikke i celle B4 i OVER (KORT) og indtaste formlen = Budget! B4-Faktiske! B4.
Kopier og indsæt formlen fra celle B4 til celleområde B4: N110. Ryd eventuelle blanke rækker, du muligvis har indsat, så du ikke ender med rodfyldte nuller.
Husk, at hvis du indsætter eller sletter en rækkelinjepost på Faktisk eller Budget, skal du også indsætte eller slette den samme række på begge de to andre ark og justere formlen / formlerne i overensstemmelse hermed.
Overvej noterne til dette eksempel:
- Dette par / denne familie modtager mindst 1 lønseddel, sandsynligvis mindst 2.
- De har også en supplerende tillid tilbage til dem.
- De har andre investeringer og er ret sparsomme.
- De ejer en lille virksomhed, de rapporterer om skema C i formular 1040.
- De ejer deres eget hjem og lejer et værelse for også at supplere deres indkomst; lejeren laver også husarbejde og madlavning osv. i stedet for kontante leje.
- De har for nylig refinansieret deres hjem for at drage fordel af lave renter og foretage en ombygning, genopfriskning af indkørsel og ordning af taget.
- Refi var imidlertid ikke så meget, som de ønskede, så de har solgt værftet og solgt også fritidsbiler og aktiver i deres ungdom - de er semi-pensionerede - og de solgte også en af deres to biler. De vil enten købe et mindre hjem eller gå på pension i et ældre samfund - de har dog ikke besluttet hvilket endnu.
- De har dog et retfærdigt pensioneret "redeæg", som de gerne vil undgå at trække fra så længe som muligt.
- Så nu betaler en af dem en ven for at transportere hende til læge- og tandlægeaftaler, købmand osv., Og alt dette blev udarbejdet på kilometertal med beløb indregnet til reparationer, forsikring og gebyrer osv.
- Selvom hendes mand arbejdede og hjalp hende med at drive den lille virksomhed, gik hun tilbage i skole og bliver nødt til at begynde at betale et uddannelseslån tilbage i år. Hans arbejdsgiver dækkede det meste af udgifterne til teksterne og skoleartiklerne, men ikke den bærbare computer eller hjemme-pc, han købte, som han også bruger i sin hjemmeforretning, og har et karrierebibliotek på og anden professionel software (som kan fradrages over det, der blev refunderet af arbejdsgiveren).
- Parret har visse medicinske, visuelle og andre fysiologiske problemer - alt fradragsberettiget samt transport til og fra kontorer.
- Parret er aktivt politisk, men disse udgifter er ikke fradragsberettigede i de fleste tilfælde.
- Parret har brug for hjælp til visse aspekter af bogføringen og regnskabet for den lille virksomhed, og de har også hyret en deltids produktionsassistent, så de havde også brug for hjælp til at klare alle spørgsmål om løn, forsikring og menneskelige ressourcer.
- Det nye selskab opererer delvist over internettet via et websted, der er under udvikling, mod et "engangsgebyr", der er fradragsberettiget.
- De planlægger at bruge Excel til at budgettere både deres forretnings- og personlige økonomiske aktiviteter ved at kopiere disse konti til et andet og tredje regneark. Fanen eller regnearket længst til venstre indeholder Faktiske beløb, vil det midterste regneark indeholde Budget beløb, og regnearket til højre beregner forskellen som OVER UNDER) beløb. Med denne projektmappe, et cash flow-regneark, en balance og en resultatopgørelse vil de have den rapportering, de har brug for, for ikke kun at holde styr på deres forretning, men også tage alle fradrag på deres skatteformularer, som de er lovligt berettiget, så længe de holder deres filer, hovedbøger og kvitteringer i god orden.
- Du vil bemærke, at fordi dette dokument er designet til personer i halvpension, indeholder det mange skatteposter, som andre mennesker står over for med færre års arbejde bag sig (men mangler muligvis en kæmpe vare som dagpleje) samt adressering mange af bekymringerne fra mange ældre borgere.
- Følgende er budgettet for det semi-pensionerede par. Bemærk, at poster, der har en begyndende saldo og en slutbalance, har startbalancen overført til YTD-kolonnen yderst til højre, som ellers summeres på tværs med undtagelse af linjen Ending Balance, der summeres lodret. For det meste summeres kolonnen År til dato vandret. Månederne april til oktober er udfyldt, men skjult.

Fællesskabs spørgsmål og svar

Hvordan tilføjer og trækker jeg i en kolonne?

Vælg den kolonne, du vil vise svaret. Klik på den kolonne. Ved, hvilke celler der indeholder de emner, du vil tilføje eller trække fra. Eksempel: Du vil tilføje numrene i D10, D11 og D12 og vise dem i D13. Klik på D13. Indtast derefter: "= D10 + D11 + D12" (uden anførselstegn, men med lige tegn). D13 viser svaret. For større kolonner (eller rækker) kan du indtaste "= sum (D11: D13)" Koloniet (:) betyder alle cellerne i dette interval, så du fortæller Excel at tilføje alle cellerne fra D11 til D13. For at trække D11 fra D10 ville formlen være "= D10-D11". Husk igen at inkludere ligestegnet.

Tips

Det vil hjælpe dig med at få låneafskrivningsarkene for eventuelle lån, du optager, eller betalinger med en renter, du laver. Du kan også finde oplysninger om, hvordan du amorterer et lån i Excel via artiklen Forbered amortiseringsplan i Excel.
Du ønsker muligvis at angive din bruttoløn og alle fradrag fra den, især hvis du har store fradragsberettigede medarbejderbidrag til en virksomheds sundhedsplan mv., eller hvis du ønsker at holde styr på visse andre gebyrer / bidrag / tilbageholdelse mv. eller måske godtgørelse fra arbejdsgiver for uddannelsesudgifter, uniformer osv.
COGS = solgte varer = begyndende lagerbeholdning + køb = samlet tilgængeligt, mindre: slutbeholdning = omkostninger til solgte varer pr. Enhedstype, dvs. der holdes en separat hovedbog til at spore indkøb, varebeholdninger og COGS for hver enhedstype, medmindre det er en jobordreproces. Fragt ud tilføjes COGS, og omkostningerne ved salg returneres estimeres (når tillægget til salg returneres estimeres) og returneres mod COGS, hvis din CPA anbefaler det, afhængigt af dit erfaringsniveau med afkast. Fragt ind er en del af begyndende lageromkostninger, hvis de absorberes af dig, køberen. Rabatter på betingelser taget som "2% 10 dage, netto 30" fratrækkes kun, hvis de fulde omkostninger vises i begyndelsesbeholdningen (du ønsker ikke at fordoble antallet af rabatter, der er taget, dobbelt - nogle virksomheder viser det i sektionen Finans, snarere end afsnittet Omkostninger, da det er en ledelsesmæssig beslutning om pengestrøm). Omkostninger ved fremstillede varer består af råvarer, arbejde under bearbejdning og færdige varebeholdninger, muligvis med fordeling af direkte og indirekte arbejdskraft, omkostninger osv. - se en nylig Omkostningsregnskabstekst og / eller tag en klasse og / eller få din revisor / CPA til at oprette processen og konti for dig.
Det kan også være en god idé at opdele følgende udgifter:
- Recepter / Co-Pays - fradragsberettiget
- Uniformer og renseri - fradragsberettiget
- Tøjvask / renseri - ikke fradragsberettiget

Hver dag på wikiHow arbejder vi hårdt på at give dig adgang til instruktioner og information, der hjælper dig med at leve et bedre liv, uanset om det holder dig mere sikker, sundere eller forbedrer dit velbefindende. Midt i de nuværende folkesundhedsmæssige og økonomiske kriser, når verden skifter dramatisk, og vi alle lærer og tilpasser os ændringer i dagligdagen, har folk brug for wikiHow mere end nogensinde. Din support hjælper wikiHow med at skabe mere dybtgående illustrerede artikler og videoer og dele vores pålidelige mærke af instruktionsindhold med millioner af mennesker over hele verden. Overvej venligst at yde et bidrag til wikiHow i dag.