Indhold

• Trin

Finansielle rådgivere rådgiver folk om investeringsstrategier, investeringsfonde, obligationer og aktier. De kan arbejde i en bank eller et mæglerfirma eller i et forsikringsselskab. For at blive finansiel rådgiver har du generelt brug for mindst en bachelorgrad og lidt erfaring i finanssektoren. De fleste konsulenter har også en professionel certificering.

Trin

Del 1 af 3: Tilegnelse af de nødvendige færdigheder og uddannelse

1. 

   Få en bachelorgrad i en karriere relateret til finansiering. De fleste konsulenter har mindst en kandidatgrad i en disciplin som økonomi eller regnskab. Vælg et område, der interesserer dig, og som du vil have som erhverv.
   • Tag introduktionskurser om ejendom og pensionsplanlægning, indkomstskat, investeringsstrategier og risikostyring. Så tag avancerede kurser inden for de områder, der interesserer dig mest.
   • De vigtigste akademiske baggrunde for en finansiel rådgiver er økonomi, regnskabsvidenskab, aktuarmæssig videnskab, matematik og datalogi.

2. 

   
   
   Se efter forberedende programmer til certificeringer. Hvis du vil opnå et professionelt certifikat, kan et program designet specielt til at forberede dig til certifikateksamen hjælpe dig meget.
   • I nogle lande, såsom Canada, er den fælles fiskeripolitik obligatorisk for alle, der ønsker at arbejde som finansiel rådgiver, selvom andre certificeringer og licenser accepteres som ækvivalente.

3. 

   
   
   Se efter en praktikplads, mens du stadig er på college. Mange økonomiske rådgivere starter deres karriere som praktikanter, inden de afslutter deres kursus. Hvis han får praktikopholdet, kan han give dig kontakter og erfaring i finanssektoren.
   • Kollegiet vil normalt have information om praktikpladser tilgængelige samt andre ressourcer til at hjælpe dig med at få et sted.
   • Nogle praktikophold kan tælle som point for din grad.

4. 

   
   
   Tag nogle psykologikurser. Som finansiel rådgiver bruger du meget tid på at rådgive folk. En lille forståelse af, hvordan de tænker og opfører sig, kan hjælpe dig med at rådgive dine kunder og forudsige markedet.
   • Psykologikurser hjælper dig også med at udvikle dine interpersonelle og kommunikationsevner, hvilket vil være uvurderligt for dig, når du begynder at arbejde med klienter.

5. 

   Gå videre med en kandidat- eller doktorgrad. En kandidatgrad vil gøre dig til en mere værdifuld finansiel rådgiver. Du kan tjene en lønforhøjelse, og hvis du nogensinde åbner din egen virksomhed, skal du opkræve mere for dine tjenester.
   • Erhvervs- og kandidatgrader åbner også andre døre. For eksempel, hvis du får en juridisk grad, kan du give klienter juridisk og økonomisk rådgivning.
   • Hvis du har en kandidat- eller doktorgrad i økonomi, forretning eller økonomi, kan du muligvis springe certificeringsprøverne over.

Del 2 af 3: Få erhvervserfaring

1. 

   Find en juniorposition i finanssektoren. Selv før du opnår dit eksamensbevis, kan en stilling på juniorniveau hjælpe dig med at forstå det involverede arbejde. Det giver dig også mulighed for at chatte med finansielle rådgivere.
   • For eksempel kan du arbejde som banktæller eller som medarbejder i et mæglerfirma.
   • Forsikringsselskaber kan også hjælpe dig med at forberede dig på en karriere som finansiel rådgiver, især hvis du vil arbejde i pensionsplanlægningsbranchen.

2. 

   Træn lidt. Større investeringsselskaber sætter ofte nye finansielle rådgivere i et formelt uddannelsesprogram, hvor du arbejder sammen med en seniorrådgiver eller får yderligere uddannelse til certificeringer og licenser.
   • Disse programmer varer typisk et år eller mere og giver dig de færdigheder og viden, du har brug for til at bestå eksamen og blive en succesrig finansiel rådgiver.
   • Større og bedre etablerede virksomheder har tendens til meget konkurrencedygtige uddannelsesprogrammer. For at blive accepteret skal du have høje karakterer og upåklagelige referencer. Se også efter andre muligheder, der kan skelne dig fra andre kandidater, såsom forskningsprojekter og konkurrencer.

3. 

   Prøv at starte med et mindre firma. Selvom uddannelse med store investeringsselskaber er meget konkurrencedygtig, tilbyder mindre virksomheder ofte flere læringsmuligheder i praksis og eksklusiv tid hos en seniorkonsulent.
   • Uafhængige investeringsselskaber har ofte adgang til en bredere vifte af produkter end nogle af de større virksomheder, hvilket giver dig en bredere oplevelse og mere karrierefleksibilitet.
   • Især for mindre virksomheder skal du undersøge fortiden og omdømmet for dem og de mennesker, der arbejder der. Det er ikke godt at blive fanget i falske eller uetiske aktiviteter, især tidligt i din karriere.

4. 

   Arbejd for at åbne dit firma. Du kan være tilfreds med at arbejde for et etableret firma eller beslutte, at du vil vove dig ud alene. Åbning af dit eget firma giver dig mere fleksibilitet og kontrol over din virksomhed.
   • Under træningen skal du fokusere på, hvordan du forenkler arbejdsprocessen og gør den mere effektiv. Lær politikkerne for det firma, du arbejder for, men tænk over, hvordan du kan tilpasse disse politikker, så de fungerer bedre.

Del 3 af 3: Opnåelse af licenser og certificeringer

1. 

   Beslut hvilken slags arbejde du kan lide. Finansielle rådgivere arbejder inden for flere områder og kan have flere professionelle licenser og certificeringer. Når du ved, hvilken vej du vil tage, ved du, hvilke certificeringer eller licenser du har brug for.
   • Licenser og certificeringer kan være dyre, hvis du tager mere end en, og at have flere af dem vil ikke nødvendigvis øge din værdi som finansiel rådgiver. Vælg klogt, hvad du vil gøre.
   • For eksempel, hvis du mere kan lide komplekse globale transaktioner og udenlandske investeringsmuligheder, kan du blive certificeret som en Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Hvis du vil arbejde for et forsikringsselskab, skal du være en autoriseret forsikringsagent.

2. 

   Bliv en Certified Financial Planner (CFP), hvis du vil være en personlig finansrådgiver. CFP er en af ​​de mest fleksible certificeringer, der er tilgængelige for finansielle rådgivere. I nogle lande kan du ikke arbejde med offentligheden som finansiel rådgiver uden denne certificering.
   • Denne betegnelse tillader ikke køb og salg af investeringsprodukter; det er bare en professionel legitimationsoplysninger. Du har muligvis brug for andre licenser, afhængigt af hvilken type arbejde du vil udføre som konsulent.
   • For at opnå den fælles fiskeripolitik skal du have en grad, tre års erfaring og tage en to-dages, 10-timers eksamen. Du kan tage eksamensforberedende klasser på et universitet eller studere alene.

3. 

   Få CFA, hvis du vil investere i en karriere med fokus på globale investeringer. Denne certificering forbereder dig primært til at beskæftige dig med store globale investeringsporteføljer eller til at blive analytiker for finansiel forskning.
   • For at være berettiget til CFA har du brug for mindst en bachelorgrad og fire års erfaring som finansiel rådgiver. CFA tilbydes af CFA Institute, der tilbyder et selvstyret studieprogram opdelt i tre faser med en seks timers eksamen i slutningen af ​​hver fase. For at blive certificeret skal du blive et regelmæssigt medlem af instituttet.
   • CFA er en karriereskel, der er anerkendt over hele verden, og som hjælper dig med at skille dig ud på det konkurrenceprægede marked for finansielle rådgivere. Det giver dig også en chance for at arbejde med større investeringsselskaber, såsom Merril Lynch og JPMorgan Chase.

4. 

   Bliv en registreret investeringsrådgiver (RIA), der skal betales for investeringsrådgivning. Andre finansielle rådgivere kan modtage en løn fra deres arbejdsgivere eller provision for salg af investeringsprodukter. Men hvis du har en RIA, betaler klienter direkte for investeringsrådgivning.
   • Du har ikke brug for en RIA, hvis du betales for generel investeringsrådgivning. Men hvis du giver kunderne specifik investeringsrådgivning vedrørende køb og salg af en vare, skal du være registreret som investeringsrådgiver.
   • Denne betegnelse kan kræve andre licenser og registreringer afhængigt af lovgivningen i dit land og størrelsen på de porteføljer, du administrerer.

5. 

   Tilmeld dig værdipapirprovisionen. Afhængigt af mængden af ​​investeringer, du administrerer, skal du muligvis registrere værdipapirerne. Du bliver nødt til at betale et gebyr for at registrere dig, og du skal muligvis bevise eller demonstrere din kompetence som finansiel rådgiver på en anden måde.
   • Generelt skal konsulenter, der køber og sælger investeringer og råvarer direkte på vegne af deres kunder, registrere sig i værdipapirprovisionen. Dette krav gælder normalt for dem, der administrerer porteføljer, der udgør mere end R $ 550.000,00 i investeringer.
   • Ud over nationale kommissioner skal du muligvis også registrere dig hos statslige eller lokale tilsynsmyndigheder.

6. 

   Få de nødvendige licenser til at arbejde med forsikring. Hvis du arbejder med et forsikringsselskab, skal du være en autoriseret forsikringsagent. Denne licens kræver normalt, at du tager en test for at vise din viden om forsikringslove.
   • Forsikringslicenser er normalt det nemmeste, som en finansiel rådgiver muligvis har brug for. Du skal bare betale et gebyr og tage en to eller tre timers eksamen.

7. 

   Fortsæt med efteruddannelse. Mange licenser og certificeringer har et krav om efteruddannelse, som du skal opfylde for at vedligeholde dem. Det er også normalt at skulle betale et fornyelsesgebyr hvert år.
   • For eksempel, selvom forsikringslicensen er en af ​​de nemmeste for en finansiel rådgiver at få, kræver det normalt, at der opretholdes en god investering i efteruddannelse.
   • Efteruddannelse holder dig også opdateret med markeds- og investeringstendenser, der kan have en direkte indflydelse på dine kunder og deres investerings succes.
   • Tænk ikke på efteruddannelse som noget, du skal gøre for at opretholde din licens, men som noget, du vil gøre for at være den bedst mulige økonomiske rådgiver.