Indhold

• Trin
• Fællesskabs spørgsmål og svar

Andre sektioner

En tillid er en skiftfri tilgang til at overføre aktiver til dine modtagere, når du dør. Når du opretter en "tilbagekaldelig" tillid, finansierer du tilliden i løbet af din levetid og kan til enhver tid ændre tilliden eller annullere den. Trust er underlagt statens lovgivning, så sørg for at være i overensstemmelse med lokale krav, inden du fortsætter. For at skabe denne type tillid skal du identificere den ejendom, du vil overføre. Derefter skal du udarbejde et tillidsdokument, hvor du forklarer, hvem der skal modtage ejendommen, når du dør. Hvis du har spørgsmål, skal du konsultere en kvalificeret trusts og godsadvokat. Mens en tillid muligvis undgår skifte og andre sådanne viklinger, undgår den på ingen måde skatter på en ejendom eller indkomst forbundet med tillidsejendom. Bemærk, at mens et andet navn for en tilbagekaldelig tillid er en "levende tillid", er dette ikke det samme som en levende testamente og bør ikke forveksles med det.

Trin

Del 1 af 3: Beslutning om, hvilken ejendom der skal medtages

1. 

   
   
   Overvej at tilføje fast ejendom. Du kan sætte et hus eller anden ejendom i din tilbagekaldelige tillid. Du kan medtage ejendom, selvom den har et pant i den. Overvej om du vil overlade ejendom til dine arvinger gennem en tillid.
   • Fordi tilliden er tilbagekaldelig, kan du når som helst skifte mening (medmindre du bliver uarbejdsdygtig). De eneste omkostninger, du pådrager dig, er omkostningerne ved at omdanne en ejendom tilbage til dit eget navn.
   • Indse, at pantet følger ejendommen i trusten.

2. 

   
   
   Identificer forretningsinteresser. Din ejerandel i enhver virksomhed er sandsynligvis ret værdifuld. Du bør overveje at overlade disse interesser til folk i din tilbagekaldelige tillid. For eksempel kan du efterlade følgende:
   • Du kan overføre aktiver og firmanavn på en enkeltmandsvirksomhed til den tilbagekaldte tillid.
   • Du kan muligvis overføre din ejerandel i et partnerskab til trusten, selvom du først skal kontrollere partnerskabsdokumentet. Nogle partnerskabsdokumenter begrænser din evne til at foretage denne overførsel.
   • Du kan muligvis også overføre aktier i et tæt holdet selskab til din tilbagekaldelige tillid.
   • Du kan muligvis også overføre din ejerandel i et aktieselskab, selvom du har brug for andre ejere for at blive enige.
   • En tillid kan eje virksomhedsejendom, men kan ikke drive en virksomhed. Hvis de forretningsinteresser, der skal overføres, er S-selskabsaktier, skal man være opmærksom på ikke at overtræde ejerskabsreglerne for S-status.

3. 

   
   
   Tilføj finansielle konti. Du kan også tilføje forskellige finansielle konti til din tilbagekaldelige tillid. Når du har inkluderet kontoen i tilliden, ejer tilliden aktiverne på kontoen. Overvej at tilføje følgende til din tilbagekaldelige tillid:
   • lagre
   • obligationer

4. 

   Medtag immaterielle aktiver. Mange mennesker ejer værdifuld ejendom, der er immateriel. Denne form for ejendom kaldes ofte intellektuel ejendom. Du har muligvis nogle af følgende, som du kan stole på:
   • patenter
   • ophavsretligt beskyttede kreative værker

5. 

   Find andre værdigenstande at tilføje. Gå gennem dine ejendele og identificer, hvad du ellers gerne vil efterlade. Du behøver ikke at føje hver eneste besiddelse, du ejer, til din tillid. Du skal dog tilføje ting, der har væsentlig værdi, såsom følgende:
   • antikviteter
   • kunst
   • møbel
   • mønter
   • andre samlerobjekter

6. 

   Identificer hvad der ikke skal føjes til en tilbagekaldelig tillid. Du kan ikke føje nogle ejendomme til en tillid, hverken fordi det er for besværligt, eller fordi det er ulovligt. Især skal du ikke tilføje følgende:
   • Pensioneringskonti og 401 (k) s. Du kan dog navngive din tillid som modtager.
   • Livsforsikring. Dine modtagere er navngivet på din politik. Du kan dog navngive din tillid som modtager.
   • Kontanter. Du kan ikke overføre kontanter, selvom du kan navngive nogen som modtager af en kontantkonto. De får derefter det, der er på kontoen ved din død.
   • Værdipapirer. Det er bedre at bruge overførsel ved dødsregistrering i stedet.
   • Køretøjer. Selvom du lovligt kan overføre et køretøj til en levende tillid, er nogle forsikringsselskaber forvirrede, når en tillid er ejeren. Det er sandsynligvis lettere at ikke eje køretøjer i en tillid.

Del 2 af 3: Udarbejdelse af dit tillidsdokument

1. 

   Bestem, hvem der vil modtage din ejendom. Ved døden overføres din ejendom til modtagere. Du skal identificere, hvem du vil modtage din ejendom. Vælg også nogen at arve, hvis den oprindelige modtager dør før dig.
   • Du kan også give kurator instruktioner om, hvordan man distribuerer ejendom. For eksempel, hvis du overlader aktiver til mindreårige, vil du måske ikke have, at kuratoren overfører ejendommen, før de når en bestemt alder, såsom 21.

2. 

   Inkluder en holdbar fuldmagt. Du kan udpege nogen til at styre dine anliggender, hvis du bliver uarbejdsdygtig. Inkluder en fuldmagt i din tillid. Den agent, du udpeger, kan træffe medicinske beslutninger for dig og håndtere din økonomi.
   • Den agent, du udpeger, skal være en, du stoler på, såsom et barn eller en ægtefælle.
   • Tal med din agent på forhånd for at beslutte, hvilken slags behandling du vil modtage, når du er uarbejdsdygtig. En betroet agent skal respektere dine ønsker.
   • Husk også at navngive en eller flere efterfølgere, hvis din første valg ikke kan fungere i rollen.

3. 

   Udnævn en kurator. Trustee administrerer ejendommen, der ejes af trusten. Så længe du bor, vil du være kurator. Du bliver dog nødt til at udpege nogen til at efterkomme dig som kurator, efter at du dør. Denne person vil være ansvarlig for at overføre aktiver til dine modtagere.
   • Trustee kan også administrere aktiver på vegne af mindreårige børn eller handicappede voksne. I denne situation vil du muligvis navngive en person med erfaring med at styre tillidsaktiver, såsom en advokat eller et kapitaladministrationsselskab.
   • Du beslutter muligvis at gøre den efterfølgende kurator til den primære modtager. For eksempel, hvis du overlader alt til dit eneste barn, så kan du navngive dem som efterfølger.

4. 

   Find eksempler på tillid. Du kan udarbejde en tilbagekaldelig tillid ved at finde prøver online og bruge dem som modeller til din egen. For eksempel har Nolo et tilbagekaldeligt levende tillidsdokument. Du kan også finde eksempler på tillidsdokumenter i bøger på dit lokale bibliotek.
   • Derudover vil du muligvis bruge software eller online-programmer, der kan hjælpe dig. Disse programmer stiller dig eksempler på spørgsmål og opretter et tillidsdokument baseret på dine svar.

5. 

   Rådfør dig med en tillidsadvokat. Du kan helt sikkert udarbejde en simpel tilbagekaldelig tillid alene. Du bør dog helt sikkert konsultere en erfaren advokat inden for trust og ejendom. De kan gennemgå dit dokument og identificere alt, hvad der mangler.
   • Find en tillidsadvokat ved at kontakte din lokale eller statslige advokatforening. Bed om henvisning.
   • Ring til advokaten og planlæg et møde. Fortæl dem, at du har et udkast til tillidsdokument, som du vil have dem til at gennemgå. Spørg, hvor meget de vil opkræve for at gennemgå dokumentet.

6. 

   Udfør tilliden. Du bliver nødt til at underskrive din tillid foran en notar. Derfor skal du medtage en notarblok i bunden af ​​dit dokument. Søg online efter en passende blokering.
   • Du kan finde en notar hos dit amtsrethus, bykontor eller i de fleste store banker. Sørg for at have tilstrækkelig personlig identifikation med dig, såsom et gyldigt kørekort eller pas.
   • Du skal også underskrive tilliden foran et vidne, der ikke kan være en begunstiget. Spørg en advokat om din stats præcise juridiske krav.

7. 

   Re-title aktiver. Tilliden skal indeholde aktiver inkluderet i tilliden. Dette betyder, at du vil holde aktiverne i din stilling som kurator. For eksempel kan du overføre fast ejendom til "Michael Jones, kurator for Michael Jones Revocable Living Trust dateret 11. april 2017." Optag den nye gerning med dit amt Recorder of Deeds-kontor.
   • Nogle aktiver har ikke en titel. Du kan dog overføre finansielle instrumenter til en ny konto, der ejes af trusten.
   • For andre aktiver kan du udarbejde en "Tildeling af Untitled Materielle personlige ejendele" og inkludere den med din tillid. Du skal også oprette en tidsplan og angive alle aktiver på den. Vedhæft tidsplanen til dit tillidsdokument.

Del 3 af 3: Ændrer dit sind

1. 

   Fjern ejendom fra tilliden. Med en tilbagekaldelig tillid kan du nemt fjerne ejendom, hvis du ikke længere vil medtage den. Du skal omdøbe ejendommen tilbage til dit eget navn.
   • Enhver ejendom, der ikke er i tilliden på dit dødstidspunkt, kan ikke overføres til nogen via tillid. Det overføres dog nu ved din testamente eller ved lov om intestity, hvis du ikke har nogen vilje.
   • Du bør også fjerne aktivet fra den tidsplan, der er knyttet til tilliden. Din tillid skal indstilles, så du ikke behøver at udarbejde et ændringsforslag.

2. 

   Ret tilliden. Du bliver nødt til at ændre din tillid, hvis du ønsker at skifte en modtager, navngive en anden trustee eller en anden agent til at træffe beslutninger, når du er uarbejdsdygtig. Hvis du tilføjer ejendom, skal du muligvis også tilføje en ændring (medmindre ejendommen går til den samme person, som du har overladt al ejendom til). Tillidsændringer er lette at udarbejde, men husk følgende:
   • Identificer den tillid, du ændrer. Identificer ved navn og dato.
   • Angiv også bestemmelsen om den tillid, der giver dig beføjelse til at ændre.
   • Inkluder altid en erklæring om, at du har til hensigt, at resten af ​​tilliden forbliver i kraft. For eksempel kan du skrive, "I alle andre henseender forbliver tilliden uændret."
   • Udfør tillidsændringen ved hjælp af de samme formaliteter, som du gjorde for den oprindelige tillid.

3. 

   Tilbagekald tilliden. Du vil måske slippe af med hele tilliden. Tænk grundigt over, inden du gør dette. Tilbagekald ikke, hvis alt hvad du vil gøre er at ændre. Almindelige grunde til at tilbagekalde en tillid inkluderer at blive skilt eller foretage omfattende ændringer.
   • Du skal tilbagekalde din tillid til en skrift, som du underskriver og daterer. Find skabeloner online, eller konsulter en ejendomsadvokat.
   • Husk at overføre al ejendom fra dig selv som kurator til dig selv. Det betyder, at du bliver nødt til at omdanne ejendom. For eksempel skal du udføre en quitclaim-handling for at overføre fast ejendom fra trusten tilbage til dig.

4. 

   Beslut hvad du vil gøre med din ejendom. Hvis du fjerner ejendom fra en tillid eller tilbagekalder din tillid helt, skal du beslutte, hvad du vil gøre med din ejendom. En tilbagekaldelig tillid er ikke en god erstatning for et testamente, og du bør sandsynligvis udarbejde et testamente, hvis dette var din hensigt. Hvis du ikke gør det, kan du ikke kontrollere, hvem der modtager din ejendom, når du dør.

Fællesskabs spørgsmål og svar

Hvor indgiver jeg den nye gerning?

Du indgive skøbet på amtkontoret.

Omdøbes alle bankkonti, investeringer, ejendom, når RLT registreres?

Nej. Du skal omdanne aktiver korrekt. Optagelse af en tillid (som ikke er påkrævet de fleste steder) omdirigerer ikke aktiver.

Vil en tilbagekaldelig levende tillid overvælde en vilje, der allerede er på plads?

I en vis forstand. Når du overfører aktiver til din tilbagekaldelige levevilje, er de ikke længere en del af din ejendom. Således er der intet for din vilje til at overføre under skifteretten. Hvis du har både et testamente og en tillid, skal du mødes med en advokat for at diskutere, hvordan du kan harmonisere de to dokumenter.

Kan jeg have to trustees på samme tid?

Det kan du, men du bør overveje, om det er en god idé. Trustees kan være uenige, og hver opkræver et gebyr for deres tjenester.

Indeholder en tillidsaftale et sidste testamente?

En tilbagekaldelig tillid er et uafhængigt juridisk dokument, der tilsyneladende fungerer som en testamentarstatning. Nøglen til at sikre, at dine aktiver passerer uden for skifteretten, er at omdanne aktiver i navnet på din tilbagekaldelige tillid. Et sidste testamente bør altid oprettes i forbindelse med en tilbagekaldelse for at adressere de aktiver, der kan passere inden for skifte.